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« L’instauration du prélèvement forfaitaire unique impose de réenvisager le mode de détention des actifs financiers »

By monfric / septembre 20, 2018

La récente instauration de la « flat tax » oblige les épargnants à se demander s’il est préférable d’investir via un compte-titres ou un contrat d’assurance-vie, explique, dans cette chronique, Nicolas Mongin, ingénieur patrimonial chez Lazard Frères Gestion.

Le prélèvement forfaitaire unique inclut à la fois les prélèvements sociaux et l’imposition sur le revenu.

Ce nouveau mode de calcul de la taxation sur les revenus de capitaux mobiliers, assimilable à une flat tax (impôt à taux constant), bouleverse les stratégies patrimoniales largement établies en tenant compte de la fiscalité. Découvrez dans cet article du quotidien Le Monde que l’avantage reste dans la plupart des cas au placement en assurance-vie, qui offre le plus souvent une imposition globale moindre.

L’assurance-vie conserve de plus des avantages en termes de transmission, en échappant dans certaines limites aux lourds droits de succession.

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